YEAR TO DATE. Qué es.

 


¿Qué es el año hasta la fecha (YTD)?

Año hasta la fecha-YEAR TO DATE-(YTD) se refiere al período de tiempo que comienza el primer día del año calendario actual o año fiscal hasta la fecha actual. La información YTD es útil para analizar las tendencias comerciales a lo largo del tiempo o comparar datos de rendimiento con competidores o pares en la misma industria. El acrónimo a menudo modifica conceptos como rendimientos de inversión, ganancias y salario neto.

Cómo se usa el año hasta la fecha (YTD)

Si alguien usa YTD para una referencia de año calendario, significa el período de tiempo entre el 1 de enero del año actual y la fecha actual. Si usan YTD para una referencia de año fiscal, significan el período de tiempo entre el primer día del año fiscal en cuestión y la fecha actual.

Un año fiscal es un período de tiempo que dura un año pero que no necesariamente comienza el 1 de enero. Es utilizado por gobiernos, corporaciones y otras organizaciones con fines contables y de auditoría externa.

Por ejemplo, el gobierno federal observa su año fiscal del 1 de octubre al 30 de septiembre,
y el año fiscal de Microsoft es del 1 de julio al 30 de junio
Es común que loas obligaciones sin fines de lucro tengan un año fiscal del 1 de julio al 30 de junio.

  Los estados financieros YTD se analizan de forma rutinaria contra los estados financieros históricos YTD durante el período de tiempo equivalente. Por ejemplo, si el año fiscal de una empresa comienza el 1 de julio, un estado financiero YTD de tres meses se extendería hasta el 30 de septiembre.

El estado financiero YTD de septiembre para el año en curso se puede comparar con el estado financiero YTD de septiembre del año o años anteriores, para identificar tendencias estacionales o anomalías.



Cómo calcular el año hasta la fecha

La mayoría de los cálculos YTD se pueden determinar mediante una simple suma. Por ejemplo, si una empresa desea calcular sus ventas YTD, simplemente sumaría las cifras de ventas de cada período presupuestario desde el comienzo del año fiscal o calendario. Si desea verificar su salario YTD, simplemente sume el salario bruto de cada cheque de pago desde el comienzo del año.

Las matemáticas son más complicadas para las cifras de interés o rendimiento, que a menudo se representan en términos de tasas de porcentaje anual . Esto permite a los inversores comparar los rendimientos en diferentes períodos de tiempo: si su cartera ha subido un 4% y ahora es junio, puede ser difícil determinar si su cartera está en camino de superar los rendimientos del 8% del año pasado.

El primer paso para anualizar los rendimientos es dividir el valor actual por el valor inicial al comienzo del año. Esto le da una fracción que representa el crecimiento YTD. Luego, eleva esa fracción a la potencia de doce dividida por el número de meses que han pasado. Resta 1 y multiplica el resultado por 100 para obtener un porcentaje.3

Por ejemplo, suponga que su cartera comenzó el año en 1000€ y actualmente tiene un valor de 1030€ el 30 de septiembre. Divida 1030€ entre 1000€ para obtener 1,03 y elévelo a la potencia de 1,33 (12/9) para obtener 1,04. Por lo tanto, su cartera está en camino de un crecimiento anualizado del 4 %.

¿Cuál es la diferencia entre el mes hasta la fecha y el año hasta la fecha?

El mes hasta la fecha incluye una advertencia importante cuando se usa en los negocios. Aquí, mes hasta la fecha se refiere al primer día del mes hasta el último día hábil anterior a la fecha actual dada. Por ejemplo, si hoy fuera 21 de agosto, el mes hasta la fecha sería igual al 1 de agosto al 20 de agosto. Esto se debe a que no se ha finalizado el negocio para el día actual. El mes hasta la fecha se usa para métricas similares a las del año hasta la fecha, como la medición de ganancias, rendimiento e ingresos. 

¡¡¡Nuevos tempos nuevas ilusiones ESPERANZA para TODOS!!!



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